Bitcoin 的危與機

開源貨幣 Bitcoin 由小眾的玩意,一躍而成全球化電子貨幣,但危機也隨之而起。利用 Bitcoin 作為貨幣交易的毒品買賣網站 Silk Road,在 2013 年 10 月被美國聯邦調查局 (FBI) 查封,令 Bitcoin 兌換美元的匯率大跌,成為 Bitcoin 在面世以來的最大考驗。20131028bitcoin

粗略估計,單是用於支付 Silk Road 交易的手續費的 Bitcoin ,已達八千萬美元,總交易金額達到12億美元。查封消息一出,Bitcoin兌換美元的匯率一度由原來的1BTC兌換145美元跌至119美元,但在本文截稿時已經達188美元了,反映 Bitcoin 安全渡過了作為「貨幣最大考驗」的信心危機。筆者在 2012 年 12 月時也曾在網誌中提及Bitcoin,當時 1BTC 只能兌換 13 美元,如果在那時候入貨的話,現在已經升值超過十倍了。

貨幣最重要是備受信任,當年美元能成為戰後全球的通用貨幣,理由亦是如此。美國在當年曾承諾每一美元都可以兌換等值的黃金,這也是「美金」一詞的由來。其後金本位雖被取消,但各國已經手持大量美元,只能眼睜睜的看著美國無止境地印鈔票,手頭上的美元不斷貶值。不管是沒錢還國債、還是出現外貿逆差,都可以通過印刷美鈔來解決,並透過美元在金球的流通性,將通貨膨脹等負面經濟效果轉嫁給其他國家。戰後美國雖經歷數十年的高額財政赤字、甚至觸及債務上限仍然能保持經濟穩定,原因就在這裡。

你印的鈔票大家都在用,那麼印多少我們總可以發表一點意見吧?對不起,這是美國的「家事」,怎可以讓你來管?Bitcoin就不同,生成(開採)貨幣的方法由公開的數式決定,任何人都可以下載一個開源的Linux、Mac OS X或Windows的程式進行「採礦」。系統會根據「礦工」的人數,自動調整可以開採的Bitcoin「礦脈」的數量,確保Bitcoin的稀有性,情況和開採黃金一樣,不必受任何個人、團體或國家的控制,價格由市場供求決定。Bitcoin 採用了 P2P 的分散式設計,每一台電腦都以匿名方式保留著部分交易記錄,縱使一部分的用戶不在線上,也可以重新計算出所有交易記錄,不需要由中央銀行作任何形式的干預。

Bitcoin 的出現對美元絕對是個威脅,美國自然不會坐視不理。但諷刺的是要管制 Bitcoin ,就必須承認它是貨幣,否則所有限制貨幣的手段都會變得「出師無名」。在 Wiki 上 Bitcoin 原本被形容為加密貨幣 (Cryptocurrency) ,但隨著 2013 年 8 月美國德州聯邦法院裁定 Bitcoin 是貨幣,今後它將會受到和美元同等的管制。可幸的是美國政府始終未能像控制美元般限制 Bitcoin 的發行量,開源的「採礦」設計保證了 Bitcoin的未來。

Bitcoin 另一個好處是操作簡便,傳統跨國的銀行轉帳,縱使是同一銀行間的轉帳也必須經過第三者,令轉帳前永遠無法確認手續費金額。 Bitcoin 則相對簡單,只要將轉帳內容以數位簽章加密送出,對方便可馬上收到。Internet Archive 、WordPress 、WikiLeaks 已經接受 Bitcoin 付款,部分企業甚至開始用 Bitcoin 發薪。 Bitcoin 提供的是一個讓人類首次打破美元壟斷局面、在經濟上真正自立的機會,關鍵只在我們是否能夠把握。

主筆
麥經倫
2013年11月

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